中国金融稳定运行报告
2014-05-05
 

内 容 摘 要

  2013年,世界经济低速增长,全球金融体系继续调整,国际金融市场波动较大,经济复苏和金融稳定仍面临一系列挑战。我国宏观经济呈现稳中向好的发展态势,金融业改革不断深化,金融机构实力进一步增强,金融市场稳步发展,金融基础设施建设继续推进,金融体系整体稳健。

  2014年我国发展面临的形势依然错综复杂,有利条件和不利因素并存。要全面贯彻党的十八大和十八届二中、三中全会精神,坚持稳中求进工作总基调,把改革创新贯穿于经济社会发展各个领域各个环节,保持宏观经济政策连续性和稳定性,充分发挥市场在资源配置中的决定性作用,促进经济金融持续健康发展。

  世界经济呈缓慢复苏态势。美国经济增长动能增强,欧债危机进入相对平静期,日本经济受政策刺激强劲反弹后增速回落,新兴经济体增长总体放缓。全球金融市场波动较大,部分新兴经济体汇率大幅贬值。当前,世界经济下行风险仍然存在,美国量化宽松政策退出过程存在不确定性,欧元区长期性、结构性问题仍未得到解决,日本经济内在增长动力不足,新兴经济体面临国际金融环境变动和自身脆弱性的双重挑战。

  中国宏观经济运行稳中向好。继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策,国内需求平稳增长,物价水平基本稳定,财政收入持续增加,政府债务水平总体可控,居民收入不断提高,货币金融环境基本稳定。当前,经济下行压力加大,多重矛盾交织,结构调整和转变发展方式的任务艰巨,要继续保持宏观经济政策连续性和稳定性,增强宏观调控的前瞻性、针对性和协同性,着力激发市场活力,加快转方式、调结构、促升级,切实提高经济发展质量和效益。

银行业运行平稳,存贷款平稳增长,资本质量较好,拨备整体较为充足,盈利增速放缓。各项改革稳步推进,薄弱领域信贷投入继续加大,服务实体经济发展取得积极成效,金融监管有效性不断增强。但部分行业、领域和地区的内 容 摘 要风险有所积累,流动性风险管理难度加大,同业、表外、理财等业务潜在风险应予关注,具有融资功能的非金融机构风险隐患不容忽视。下一阶段,要进一步深化改革,鼓励金融创新,提高风险管理水平,防范和化解重点领域风险,加强和改进银行业监管,切实提高服务实体经济的效率和水平。

   证券期货业发展总体稳健,业务创新取得积极进展,监管改革稳步推进,基础性制度建设继续完善,对外开放不断深化。但部分上市公司业绩下滑,一些证券公司负债增长较快。下一阶段,要继续推动市场化改革,推进监管转型,稳步开展产品和业务创新,切实保护投资者合法权益,实现持续健康发展。

  保险业保持稳中有进的发展态势,资产规模继续增长,保费增速逐步回升,经营效益大幅提高,偿付能力充足,市场化改革积极推进,保险监管继续改进,消费者权益保护加强。但财产险业承保利润下滑,人身险业流动性压力较大,消费者投诉有所增加。下一阶段,要深入推进市场化改革,优化业务结构和渠道结构,提高监管的有效性,促进行业健康可持续发展。

  金融市场运行基本平稳,市场规模不断扩大,改革创新稳步推进。货币市场交易活跃,利率波动加大。债券市场发行量继续增加,收益率水平上升。股票市场震荡走低,融资规模有所下降。外汇市场成交量快速增长,人民币对美元汇率小幅升值。票据融资交易活跃,黄金市场价格震荡下跌。下一阶段,要进一步建设统一开放、竞争有序的市场体系,鼓励金融创新,丰富金融市场层次和产品,发挥市场在资源配置中的决定性作用。

  金融基础设施建设继续推进。支付、清算和结算体系运行稳定,第二代支付系统成功上线,非现金支付工具蓬勃发展,农村地区支付环境显著改善。金融法律法规体系不断健全,与金融业改革发展开放的适应性进一步增强。会计标准持续完善,多项会计制度顺利实施。《征信业管理条例》和《征信机构管理办法》正式实施,征信制度建设迈上新台阶。洗钱防控体系不断完善,有效性稳步提升。下一阶段,要不断提升金融基础设施的安全和效率,健全金融法律法规和会计制度,完善征信管理和服务,提高反洗钱监管水平。

  宏观审慎管理进一步推进。国际社会继续加强宏观审慎政策的研究制定,推动执行巴塞尔协议Ⅲ,强化对系统重要性金融机构和影子银行体系的监管,加强金融机构有效处置机制建设,推进场外衍生品改革。主要国家继续深化金融监管体制改革,加强宏观审慎管理,美国“沃尔克”规则最终条款出台,欧洲银行业联盟取得实质性进展,英国新的金融监管体系正式运行。我国不断强化宏观审慎管理,建立由人民银行牵头的金融监管协调部际联席会议制度,金融监管协调工作走向制度化和规范化。继续实施并完善逆周期宏观调控,加强系统性风险监测评估和处置机制建设,建立存款保险制度,有效维护金融体系稳健运行。

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